第1回勉強会 2025.4.26

■ 今回の内容

記念すべき第1回は、FPとして避けて通れない「倫理＆コンプライアンス」をテーマに、和やかな雰囲気でスタートしました！

■ 講義内容

• 「顧客のため」 VS 「ビジネスとしての現実」　

  ▶ 手数料が絡む提案、どこまでがOK？　

  ▶ 「お客様のため」を言い訳にしない、冷静な判断が大事。

• 守秘義務って、どこまで気をつける？　

  ▶ 積極的に顧客とNDAをかわしていきましょう。　

  ▶ パスワード管理や、家族への無意識な情報漏洩にも注意しよう！

• 気を付けたい法律たち　「つい、うっかり」が命取りになる代表例として以下を共有

  ✔ 税理士法：節税アドバイスが“申告書作成行為”にならないように線引きを意識。

  ✔ 投資助言業：具体的な銘柄コメントは要注意！有償・無償問わず気を付ける。　

  ✔ 保険業法：代理店登録してないのに「この保険がいいですよ」はNG！

• 「ちょっとお願い！」の誘惑にどう向き合う？　

  ▶ 顧客からの“友人からのお願いに…”に、どこまで応じるべきか議論。　

  ▶ 「お断りもプロの仕事」という意識が大切。

■ まとめ

最後は「倫理って堅苦しい話じゃなく、“日々の選択”が大切」という声で締めくくり。

知識として覚えるだけじゃなく、迷った時に立ち止まるクセをつけることが、いいFPでいるためのコツだと再認識しました！

次回以降も、実務に直結するテーマでワイワイ学んでいきます！